在台最大外銀花旗銀行爆發信用卡帳務系統出錯，超收客戶卡款，有30萬人受影響，被多收了3,100萬元，部分超收時間甚至長達五年，金管會昨（1）日對花旗銀開罰250萬元，花旗已加計利息退還客戶。
這也是國內銀行首度有信用卡帳務系統出問題，導致對客戶超收卡款，國內信用卡有效卡數2,803萬張，花旗（台灣）商業銀行是前五大發卡銀行。
花旗昨天也因前行員疑似挪用客戶款項，內控有問題，被金管會重罰600萬元，一天之內共被罰850萬元。
花旗銀行表示，此案件為銀行主動向主管機關呈報，於第一時間採取必要措施，以確保客戶權益，少部分應調整的信用卡交易帳務處理，目前已幾近完成。
花旗銀表示，擁有嚴謹的內控機制，並有完善的行為準則，嚴格規範員工的行為，也禁止員工與客戶不當往來，關於理專一案，實屬獨立個案，為查明案情以確保客戶及銀行權益，銀行已採取適當法律途徑。此案已進入司法偵查程序中，花旗銀行表示，不便對外說明案件細節。花旗已檢視並採取必要措施，懇請客戶放心。
金管會銀行局副局長王立群表示，去年有兩名客戶發現已辦信用卡自動扣繳，系統卻未辨識出，仍向客戶收取循環利息及滯納金，客戶覺得奇怪跟花旗反映，花旗全面清查後，發現是信用卡帳務系統邏輯判斷出錯。
王立群表示，受影響的客戶有30萬戶，多收金額3,100萬元，平均每戶多收100元，花旗已主動通知客戶，就溢收的滯納金及循環利息，連同加計利息，退還給客戶（分別依當時的循環利率15%、20%退還）。
若以15%的利率計算，花旗還退還客戶的超收款加利息共3,565萬元。
王立群說，客戶權益不受影響，也不影響客戶在聯徵的信用狀況，目前已完成95%退款，今年第1季前會全數退款。
30萬客戶中，約29.3萬戶，是去年6月22日才開始超收；另有380戶數，從2012年10月就溢收，長達五年多，平均每戶超收240元。
王立群表示，隨著信用卡規定的修改，銀行必須配合修改信用卡帳務系統的參數設定，2015年金管會在一般檢查發現花旗帳務系統有異常，就已要求改善，當時沒有客戶權益問題，但這次又再度發生帳務系統問題，且超收客戶卡款，因此決定處罰鍰250萬元。
對於這麼大的銀行，為何在參數設定上會出錯？王立群說，所以我們罰最高250萬元，依銀行法第132條規定，違反信用卡管理辦法規定，罰鍰是50萬元至250萬元。
王立群表示，每家銀行帳務系統不同，過去並沒有發生過這類帳務系統出錯、超收客戶卡款情況。
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